ETF на московской бирже как выгодный инструмент для инвестиций

Нюансы приобретения ETF на московской бирже

many
Что такое ETF (Exchange Traded Fund)? Те, кто интересуется инвестиционной деятельностью и волнуется о сохранности вкладываемых средств, наверняка знакомы с данной аббревиатурой.
ETF на московской бирже представляет собой финансовый инструмент, посредством которого одновременно приобретаются ценные бумаги нескольких иностранных компаний.
Вкладываясь в этот индекс, инвестор получает доступ к зарубежным рынкам капитала по относительно низкой стоимости. По своей характеристике ETF чем-то напоминает аналогичный финансовый инструмент в России – ПИФ, однако его ликвидность на порядок выше.

ETF в сравнении с фьючерсами и ценными бумагами

Прежде, чем вкладывать денежные средства в определенный финансовый инструмент, следует обозначить отличия ETF от акций и фьючерсов:

  • вкладывая денежные средства в ETF, инвестор приобретает не одну ценную бумагу конкретной компании, а сразу целый портфель акций от разных организаций;
  • ценные бумаги, выставляемые на бирже под маркером ETF, отбирает команда специалистов в этой области; акции с высокой долей вероятности принесут прибыль в долгосрочной перспективе;
  • отсутствие необходимости постоянно анализировать ситуацию на фондовом рынке;
  • управляющим ETF не уплачивается вознаграждение за управление активами.

Также биржа ETF имеет «двухслойность», состоя из первичного и вторичного рынков, работающих по несколько разным критериям:

Первичный рынок ETF

Первичный рынок ETF – в нем участвуют исключительно зарегистрированные и профессиональные участники. К ним обычно относят крупные инвестиционные компании и специализированные страховые фонды (хедж-фонды). Особенностью их участия на первичном рынке можно назвать тот факт, что они могут как сами принять решение о выпуске ETF, обменяв крупный пакет ценных бумаг (не менее 50 000 акций) или денежных средств ради этой возможности. Аналогично они могут «свернуть продажу» этих активов, обменяв их на денежные средства или отдельные ценные бумаги.

Вторичный рынок

Вторичный рынок – здесь могут приобретать или продавать активы любые организации и обычные граждане. При этом на вторичной площадке не происходит выпуск ETF или их полное погашение: исключительно их обмен между участниками.
Цена на ETF может смениться в течение дня, но, в целом, остается стабильной.

О преимуществах и негативных сторонах ETF

Плюсы и минусы биржевых фондов можно разбирать довольно долгое время, но стоит остановиться на основных моментах. Если говорить о достоинствах ETF, то среди них обычно выделяют:

  • Возможность наполнения портфеля акций ценными бумагами различных крупных компаний из всевозможных стран. Таким образом, диверсификация будет наиболее обширной.
  • Нет нужды выжидать конкретного срока для покупки или продажи ETF. Обменять актив можно в любое время, а стоимость в течение суток фиксированная и быстро изменяется на следующий день с учетом рыночного спроса.
  • ETF тесно взаимодействует с неким индексом, к которому он привязан. А потому его цена не зависит от расчетов управляющего: она зависит лишь от изменений позиций на рынке.
  • Комиссия для ETF устанавливается в размере примерно 0,4 – 0,9%.
  • Разнообразие отраслей, по которым создан данный актив: существуют ETF на золото, сырьевую продукцию и т.д.

Однако, как и у всякого явления в инвестиционной деятельности, у биржевых фондов есть и определенные недостатки:

  • Немногочисленность информации на русском языке. ETF – это, по большей части, доступ инвестирования в зарубежные компании. Информация об активах обычно преподносится на английском языке, которым в России и странах СНГ владеет не каждый.
  • Присутствие на фондовых рынках схожих с биржами инструментов, но не являющихся ими. Начинающий инвестор при недостатке знаний может попросту вложить свои деньги «не туда».
  • Использование активов для спекуляции, что может снизить ликвидность ETF.

Тем не менее, ETF является одним из наиболее популярных инструментов для вложения денежных средств из-за его превосходства над фьючерсами и отдельными акциями.

Плюсы по сравнению с фьючерсами:

  • большее разнообразие – приобретая актив, инвестор становится владельцем фьючерсных аналогов различных компаний, т.е. словно покупает несколько фьючерсов за раз;
  • «экономичность» – необязательно иметь бюджет в 2 000 – 5 000 $, чтобы приобрести ETF, тогда как покупка фьючерса обходится инвесторам в значительную сумму денежных средств.

Имеются и плюсы в сравнении с акциями

  • минимальный спред в период реализации ETF, что означает ликвидность актива;
  • исключительно долгосрочные стратегии вложения денежных средств, что гарантирует их надежность;
  • обширная диверсификация.
  • Биржевые фонды – выгодное и простое начинание даже для инвесторов-новичков

Кто выпускает ETF и гарантирует их наличие на ММВБ

ETF в оборот имеют право выпускать только профессиональные и зарегистрированные участники фондовых рынков. Крупнейшие компании-«производители» ETF будут перечислены ниже:

Blackrock (iShares)

Blackrock (iShares) – инвестиционная организация, зарекомендовавшая себя как крупнейшая в своей сфере. Она была основана еще в 1988 году. В настоящий момент у нее огромнейший оборот активов (порядка 4,9 трлн долларов). Работает с американскими, азиатскими и европейскими индексами (Сингапур, Германия, Япония, Испания и т.д.)

Vanguard

Vanguard – компания была основана еще раньше, чем предыдущая (в 1974 году), но также находится в списке лидеров по организациям, занимающимся инвестициями. Капитал в обороте составляет 2 трлн долларов, и на текущий момент компания выпускает порядка 67 различных ETF, представляющих почти все сферы рынка Соединенных Штатов.

State Street Global Advisors (SPDR)

State Street Global Advisors (SPDR) – ее можно назвать древнейшим участником инвестиционной деятельности. Хотя самостоятельная организация юридически была образована в 1978 году, как филиал она работала на территории США еще в конце 18 века, что говорит о колоссальном опыте, накопленном на фондовых биржах. Оборот компании составляет 2,34 трлн долларов, является «представителем» различных фондов, специализирующихся на золоте.
Каждая из этих компаний выставляет свои активы на московской бирже, т.е. доступ к ним имеют все жители России.

FinEx как «распространитель» ETF

На московской бирже физические лица или различные компании имеют право купить ETF от организации FinEx, допущенной к торгам в 2013 году. Вся сфера инвестиционной деятельности в РФ регулируется отдельным законом «О рынке ценных бумаг» от 1996 года и Приказом № 10-5 / пз-н 2010 года, опубликованным Федеральной службой по финансовым рынкам.
FinEx является британско-ирландской корпорацией, а на территории РФ действует ее лицензированный Банком России филиал.
Индексы, поддерживаемые ею:

  • FXRB – портфель ценных бумаг, состоящий из акций крупнейших компаний России (Сбербанк, ТНК, Газпром и т.д.)
  • FXRU – также представляет собой пакет акций российских предприятий, переведенных в еврооблигации, однако гарантирует специальный доход в случае изменения курса рубля и иных валют;
  • FXUS – акции американских предприятий, таких как Apple, General Electric, Microsoft;
  • FXDE – немецкие ценные бумаги известных компаний (Siemens, BMW, Bayer и пр.);
  • FXUK – акции английских корпораций (HSBC, Vodafone, Shell B и т.д.), продающихся и покупающихся в фунтах стерлингов;
  • FXJP – индекс, отражающий состояние японских организаций (Toyota, Canon, Honda и др.);
  • FXAU – отражает состояние австралийских акций ведущих корпораций страны (TSL, Rio Tinto, Wesfarmers);
  • FXCN – ценные бумаги китайских компаний (China Life, ICBC), в том числе и Национального Банка Китая;
  • FXIT – индекс специализируется не на конкретной стране, инвестиции уходят на развитие ИТ-технологий, а потому включает акции различных стран из этой сферы;
  • FXGD – предлагает вклады денежных средств в золото;
  • FXMM – инвестиции в государственные облигации, выпущенные США.

Для приобретения ETF необходимо открыть в банке или у брокера отдельный брокерский счет и установить программу терминал(например QUIK). Тогда появится возможность самостоятельно покупать или продавать активы в режиме онлайн, отслеживая их состояние на фондовом рынке.

Приобретение ETF в банке «Тинькофф»

Банк «Тинькофф» расширяет сферу своей деятельности посредством участия в сфере инвестиций. Приобретение ETF – одна из услуг, предоставляемых клиентам данной финансовой организации. Интерес для пользователей онлайн-банка представляет тот факт, что «Тинькофф» уже определил степень доходности и риска для будущих и существующих инвесторов.
Открыть брокерский счет можно непосредственно на сайте банка, не покидая рабочего места или дома. Для улучшения своей инвестиционной стратегии рекомендуется читать специализированное банковское издание «Тинькофф Журнал», где профессионалы обозревают нюансы инвестиционных отношений, дают квалифицированные советы.
Банк осуществляет смс-рассылку новостей в сфере биржевых фондов, чтобы инвестор мог отслеживать состояние своих вложений. К тому же, за открытие или закрытие брокерского счета, а также его пополнение, вывод средств комиссия не взимается. Она берется только в случае покупки или продажи ценных бумаг.